Які схеми шахрайства найпоширеніші серед іммігрантів?

Іммігранти в Канаді, особливо ті, хто щойно прибув і ще не встиг звикнути до місцевих реалій, нерідко стають мішенню для шахраїв. З одного боку, вони можуть не знати всіх тонкощів канадського законодавства, з іншого — довіряти, поки ще не сформували соцмережу знайомств і не освоїлися з офіційними процедурами. Шахрайські схеми, спрямовані на іммігрантів, здебільшого експлуатують їхній страх втратити статус, намагання швидко облаштуватися та незнання мовних і культурних особливостей. У цій статті ми розглянемо найпоширеніші типи шахрайства, що зачіпають іммігрантські громади, а також порадимо, як убезпечити себе від аферистів.

1. Шахрайство з імміграційними послугами

Коли людина приїжджає в Канаду за програмою тимчасового захисту чи як біженець, їй необхідно пройти оформлення документів у Immigration, Refugees and Citizenship Canada (IRCC). Недобросовісні особи та контори нерідко пропонують “прискорені” чи “гарантовані” послуги з отримання дозволів на роботу, віз або PR-карт, хоча насправді вони не мають жодних повноважень.

Шахраї створюють фальшиві веб-сайти, що імітують офіційний державний портал, використовують підроблену канадську адресу та ксерокопії логотипів. Потерпілі оплачують десятки тисяч доларів за “інсайдерську” допомогу або “особистий контакт у IRCC”, але в підсумку не отримують нічого, крім порожніх обіцянок. Найчастіше такі компанії не повертають гроші або зникають разом із клієнтськими даними, які потім використовують для подальших шахрайств.

Щоб уникнути цієї пастки, варто звертатися лише до офіційних посередників, перерахованих на сайті Canada.ca, або шукати безкоштовну допомогу від Calgary Catholic Immigration Society (CCIS) чи Immigrant Services Calgary (ISC). Державний IRCC не бере з клієнтів оплати за консультації — всі збори оплачуються безпосередньо через офіційний портал.

2. Фінансові афери та фішинг

Незнання фінансової системи Канади часто призводить до того, що іммігранти погоджуються на пропозиції миттєво “подвоїти вклад” або “звільнитися від боргів” за невелику передплату. Такі схеми, відомі як pyramid scheme або Ponzi scheme, вимагають внесків під приводом інвестицій у нерухомість чи стартапи. Спочатку виплачують невеликі дивіденди прибутку, аби побудувати довіру, а потім настає момент, коли організатори зникають разом із грошима учасників.

Крім того, розповсюджені phishing-атаки: шахраї надсилають електронні листи або SMS нібито від банку, IRCC чи CRA, просячи оновити дані входу на сайті, імітуючи вигляд фінансових установ. Розкрити паролі чи персональні дані таким чином легко, а далі зловмисники можуть вивести всі кошти з рахунку жертви.

Важливо завжди перевіряти URL сайту перед введенням логінів, ніколи не відкривати підозрілі вкладення та телефонувати на офіційні гарячі лінії банків (наприклад, TD — 1-866-222-3456, RBC — 1-800-769-2511), щоб підтвердити справжність повідомлення.

3. Шахрайство з житлом та орендою

Брак знання місцевого ринку нерухомості породжує попит на дешеве житло. Шахраї створюють фальшиві оголошення про здачу квартир або кімнат за привабливими цінами, просять оплатити депозит через грошові перекази (Western Union, MoneyGram) ще до огляду приміщення. Після надходження коштів квартира раптово “заброньована” або ріелтор зникає.

Іммігрантам варто користуватися перевіреними платформами (Kijiji, MLS через ліцензованих ріелторів) та організовувати особисту зустріч із власником або агентом, оглянути нерухомість наживо, по можливості залучати друга як перекладача чи свідка. Будь-які перекази за кордон або через нелегальні сервіси слід розцінювати як серйозний ризик.

4. Фальшиві роботодавці та експлуатація праці

У пошуках роботи іммігранти часто стикаються з фальшивими вакансіями: протерміновані програми TFWP (Temporary Foreign Worker Program) або Job Bank, де “роботодавці” вимагають передоплати за візу чи медогляд. Після отримання коштів контакти зникають, а робочого місця не існує.

Щоб уникнути цього, необхідно переконатися в реєстрації роботодавця на сайті Service Canada і перевірити, чи має він дійсний Labour Market Impact Assessment (LMIA). Офіційних оголошень слід шукати на Job Bank — державній платформі, та на веб-сайтах добре відомих компаній. Ніколи не сплачуйте за гарантії працевлаштування.

5. Шахрайство з електронними грошима та криптовалютою

Деякі шахраї пропонують “легкі прибутки” через інвестиції в біткоїн чи інші криптовалюти. Вони створюють фальшиві торгові платформи з реальними графіками, щоб викликати довіру, а далі блокують рахунки клієнтів із виведення коштів.

Іммігрантам, які шукають альтернативні фінансові інструменти, слід дізнатися про регуляцію криптообмінників у Канаді через FINTRAC та перевіряти ліцензії перед будь-якими інвестиціями. Краще звертатися до відомих бірж із прозорими умовами, ніж до маловідомих проєктів, які обіцяють фантастичні прибутки.

6. «Знайомства» та романтичні афери

Для людей, які шукають соціального кола, онлайн-знайомства можуть закінчитися фінансовими втратами. Шахраї створюють фальшиві профілі в Tinder, Bumble чи Facebook Dating, встановлюють емоційний контакт, а потім просять гроші для “поїздки”, медогляду або вирішення “некритичних” проблем.

Міжнародні іммігранти, що прагнуть друзів або романтичних стосунків, мають обережно ставитися до прохань грошей від нових знайомих, зустрічатися наживо з кількома свідками або на публічних заходах і уникати будь-яких фінансових зобов’язань до особистої зустрічі.

7. Шахрайство з грошовими переказами та технічною підтримкою

Зловмисники телефонують нібито з техпідтримки Microsoft, Apple чи банку, кажуть, що ваш комп’ютер заражено, або показують підозрілу активність. Під приводом “відновлення системи” або розблокування рахунку вони просять встановити віддалений доступ або перевести кошти в цифровому гаманці.

Іммігрантам, яким незвично отримувати такі дзвінки від “провідних канадських корпорацій”, слід негайно припинити розмову та самостійно зателефонувати на офіційний номер підтримки, вказаний на веб-сайті виробника або банку. Ніколи не встановлюйте програми для віддаленого доступу та не надсилайте гроші на незнайомі рахунки.

8. Шахрайство з уявними знайомими та фальшивими гарантіями

Зловмисники дзвонять, називають ім’я “знайомої людини” (наприклад, співробітника банку, податкового консультанта, юриста) і повідомляють про “терміновий збір” через заборгованість, штрафи чи проблеми з візою. Вони тиснуть на емоції та вимагають негайного переказу.

Щоб убезпечитися, варто завжди обдзвонювати відповідну організацію за офіційними номерами й ніколи не довіряти негайним вимогам через SMS або дзвінки з незнайомих номерів.

9. Як захиститися та перевірити інформацію

По-перше, звертайтеся лише до перевірених джерел: офіційних урядових сайтів (Canada.ca, IRCC), відомих банків та організацій підтримки іммігрантів (CCIS, ISC). По-друге, перед будь-яким фінансовим зобов’язанням — будь то інвестиція або оренда житла — проводьте власне розслідування: перевіряйте реєстрацію компанії, читайте відгуки користувачів, консультуйтеся з юристом або знайомими, котрі мають подібний досвід.

Не менш важливо зберігати копії всіх документів і листування, фіксувати дзвінки та номери телефонів, з яких вам телефонували. Якщо ви все ж стали жертвою шахрайства, негайно зверніться до Calgary Police Service за номером 403-266-1234 і подайте заяву. Також варто повідомити про інцидент через Canadian Anti-Fraud Centre онлайн або телефоном 1-888-495-8501.

Висновок

Іммігрантам у Канаді слід бути особливо обережними через своє некомплексне розуміння місцевих правил гри. Найпоширеніші схеми шахрайства — від фальшивих імміграційних агенцій до фінансових пірамід і фішингових атак — спрямовані на людей, які щойно прибули й шукають житла, роботи чи банківських послуг. Знання характерних ознак афери та послідовність перевірок допоможе запобігти втраті коштів або статусу. Якщо шахрайство все ж трапилося, не відкладайте звернення до поліції, банку чи омбудсмена з прав споживачів — тільки оперативні дії можуть убезпечити вас і дозволять притягнути винних до відповідальності.